Beleggen op hoog niveau
Heeft u een Allianz Plus Lijfrenterekening, dan belegt u automatisch in de best presterende beleggingsfondsen van Allianz Nederland Asset Management. Zo heeft u uitzicht op een hoog rendement (op basis van historische gegevens), maar óók veel gemak en service, waarvoor u géén extra kosten betaalt.De mogelijkheden van uw Allianz Plus Lijfrenterekening
Aan de Allianz Plus Lijfrenterekening is altijd een fiscale clausule gekoppeld. De rekening is dan ook geblokkeerd voor opnamens. Omdat u uw Allianz Plus Lijfrenterekening gebruikt om uw oudedagsvoorziening aan te vullen, valt het saldo op de beleggersrekening in Box 1 voor de inkomstenbelasting. Over het bedrag dat u met dit product opbouwt hoeft u geen vermogensrendementsheffing (in box 3) te betalen. Uiterlijk in het jaar waarin u 70 jaar wordt, moet u een direct ingaande lijfrente aankopen. Daarmee wordt het opgebouwde bedrag periodiek uitgekeerd. Over de lijfrente-uitkeringen bent u te zijner tijd inkomstenbelasting en (zorg)premies verschuldigd. Er is dus sprake van uitstel van belastingbetaling. Tegen de tijd dat u de lijfrente-uitkeringen ontvangt, werkt u waarschijnlijk niet of minder, waardoor de kans groot is, dat u dan in een gunstiger belastingschaal valt.
Als u kunt aantonen dat u een pensioentekort heeft, mag u de inleg op de rekening fiscaal aftrekken, binnen uw fiscale jaarruimte en reserveringsruimte.
Dat tekort kan op verschillende manieren zijn ontstaan:
- Bij uw huidige werkgever bouwt u geen of onvoldoende pensioen op
- U bent één of meer keren van baan veranderd
- U hebt promotie gemaakt
- U bent zelfstandig ondernemer
Allianz Plus biedt u daarnaast de extra service van ‘Automatisch Rebalancen’. De verdeling van uw beleggingen wordt jaarlijks weer in overeenstemming gebracht met de vastgestelde verdeling binnen uw Allianz Plus Modelportefeuille.
> Lees verder
